Hallo, es ist immer wieder sehr schwer, sich im Steuerdschungel zurechtzufinden, oder? Heute möchte ich Dir helfen, herauszufinden, wie viel Prozent Abzüge man bei Steuerklasse 4 hat. Also lass uns loslegen!
In der Steuerklasse 4 zahlst du etwa 25% deines Einkommens an Steuern. Die übrigen 75% behältst du.
Abgaben bei 3000 und 4000 Euro Brutto-Gehalt – Steuern & Sozialabgaben
Wenn du mit einem Monats-Brutto von 3000 Euro einsteigst, dann wirst du feststellen, dass du von diesem Gehalt etwa 34,4 % an Abgaben leisten musst. Diese Abgaben bestehen sowohl aus Steuern, als auch aus Sozialabgaben, die an die gesetzliche Krankenkasse und die Rentenversicherung gehen. Bei einem monatlichen Brutto-Gehalt von 4000 Euro sind die Abzüge höher. In diesem Fall liegen sie bei 38,0 %. Je höher dein Einkommen ist, desto höher sind auch die Abzüge. Es lohnt sich also, dein Einkommen zu optimieren und dir steuerliche Vorteile zu sichern.
Nutze beide Steuerklassen, wenn du verheiratet bist!
Du kannst beide Steuerklassen nutzen, wenn du und dein Partner verheiratet seid. In diesem Fall werden die Steuerabzugsbeträge für beide gleich hoch sein. Der Anteil des Einkommens, der über die Steuerklasse III finanziert wird, beträgt 60 Prozent, während der Anteil des Einkommens, der über die Steuerklasse V finanziert wird, 40 Prozent beträgt. Meistens ist der Abzug, der über die Steuerklasse V erfolgt, deutlich höher als über die Steuerklasse III. Wenn du und dein Partner also verheiratet seid, solltet ihr die Vorteile beider Steuerklassen nutzen, um eure Steuerlast so gering wie möglich zu halten.
Steuerklasse 4: Grund- und Kinderfreibetrag sparen Steuern
Du bist verheiratet und hast Steuerklasse 4? Dann hast du Anspruch auf einen Grundfreibetrag und einen Kinderfreibetrag. Der Grundfreibetrag beträgt hierbei satte 10.908 Euro, den du pro Jahr bei deiner Steuererklärung angeben kannst. Hinzu kommt der Kinderfreibetrag von 15.214 Euro, der aber aufgeteilt wird, sodass du lediglich 7.607 Euro pro Kind bekommst. Zusammen ergibt das also einen Steuerfreibetrag in Steuerklasse 4 von 18.515 Euro. Damit kannst du deine Steuerschuld deutlich reduzieren.
Lohnsteuerklasse 4: Abzüge und Steuerbefreiungen für 2020
Wenn du in Lohnsteuerklasse 4 eingestuft bist, gibt es für das Jahr 2020 einige Abzüge, die du in Anspruch nehmen kannst. Da wäre zum einen der Grundfreibetrag in Höhe von 9408 Euro, den du nicht versteuern musst. Zusätzlich kannst du noch den Arbeitnehmerpauschbetrag in Höhe von 1000 Euro in Anspruch nehmen. Des Weiteren ist noch der Sonderausgabenpauschbetrag in Höhe von 36 Euro zu beachten. Wenn du also in Lohnsteuerklasse 4 eingestuft bist, kannst du diese Abzüge in Anspruch nehmen und deine Steuerlast reduzieren.
Steuerklasse 4 für Ehepaare mit gleichem Einkommen
Du und dein Partner könntet als Ehepaar mit gleichem Einkommen in der Steuerklasse 4 bleiben. Wenn ihr beide in diese Steuerklasse eingeordnet werdet, sind die Steuerabzüge ähnlich wie bei Singles in der Steuerklasse 1. Allerdings wird die Kombination 4/4 auch als Standard-Steuerklassenkombination angesehen. Wenn du und dein Partner ein anderes Einkommen habt, kann es sinnvoll sein, die Steuerklassen anzupassen. Dadurch könnt ihr Steuern sparen und sicherstellen, dass ihr nicht mehr Steuern zahlt, als ihr müsst.
Steuerklasse 1 und 4: Unterschiede & Vorteile verstehen
Du fragst Dich, ob es einen Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und 4 gibt? Grundsätzlich gilt: Nein, es gibt lohnsteuerlich keinen Unterschied. Beide Klassen werden gleich behandelt. Dabei spielen Dinge wie der Grundfreibetrag, die Werbungskostenpauschale, Sonderausgaben und die Vorsorgepauschale keine Rolle. Allerdings solltest Du wissen, dass sich der Unterschied in der Lohnsteuer durch den Kinderfreibetrag beziehungsweise durch den Splittingtarif ergeben kann. Der Splittingtarif wird meistens für Ehepartner angewendet, wodurch sich die Steuerlast verringert. Wenn Du noch weitere Fragen zu Steuerklasse 1 und 4 hast, dann kannst Du Dich gerne an Deinen Steuerberater wenden.
Vermeide Nachzahlungen: Warum die Steuerklasse 4 Sinn macht
Du hast einen Partner, der ähnlich viel verdient wie du? Dann solltest du über die Steuerklasse 4 nachdenken. Mit der Steuerklasse 4 wird deine Lohnsteuer gleichmäßig auf beide Partner verteilt, sodass du schon im Laufe des Jahres in etwa so viel Lohnsteuer vorauszahlst, wie du dem Finanzamt insgesamt an Steuern schuldest. Damit vermeidest du hohe Nachzahlungen. Wenn du nicht sicher bist, ob die Steuerklasse 4 für euch die Richtige ist, kannst du dich jederzeit an dein Finanzamt wenden. Sie helfen dir gerne weiter.
Steuerklassenwahl für Ehepaare: So wählt man richtig
Solltest Du als Ehepaar Steuerklassen wählen, gibt es einige Faustregeln, die Du beachten kannst. Wenn ein Ehepartner ca. 60 Prozent des gemeinsamen Arbeitslohns verdient, dann sollte derjenige die Steuerklasse III auf die Lohnsteuerkarte nehmen und der andere die Steuerklasse V. Wenn allerdings beide Ehepartner ungefähr gleich viel verdienen, ist es für jeden günstiger, die Steuerklasse IV auf die Lohnsteuerkarte zu nehmen. Es ist wichtig, dass Du Dir bewusst machst, dass die Steuerklassenwahl eine wichtige Entscheidung ist, die sich auf Dein Einkommen auswirkt. Die Wahl der richtigen Steuerklasse kann Dir helfen, Steuern zu sparen und Dein Einkommen zu optimieren. Deshalb solltest Du sichergehen, dass Du die richtige Steuerklasse wählst.
Erfahre mit unserem Rechner, wie viel Netto bei 2000€ brutto übrig bleibt
Du hast gerade einen neuen Job bekommen und kannst es kaum erwarten, dein erstes Gehalt auf deinem Konto zu sehen? Aber wie viel Netto bleibt eigentlich übrig, wenn du 2000 Euro brutto verdienst? Mit unserem Brutto-Netto-Rechner kannst du ganz einfach herausfinden, wie viel Netto bei deinem Bruttogehalt ungefähr übrig bleibt. In Steuerklasse 1 sind das in etwa 1437,26 Euro. Du kannst dabei verschiedene Faktoren wie Lohnsteuer, Sozialversicherung und eventuelle Zusatzbeiträge wie zum Beispiel die Kirchensteuer berücksichtigen. Dann siehst du auf einen Blick, wie viel du nach Abzug der Steuern und Abgaben tatsächlich auf dein Konto überwiesen bekommst.
Steuerklasse 1: Tipps für Steuerersparnis
Ledige und geschiedene Arbeitnehmer, die in Steuerklasse 1 eingruppiert sind, müssen einiges an Steuern zahlen. Diese Steuerklasse hat die höchste Besteuerung und somit die größte Belastung. Auch beim Kinderfreibetrag müssen sie auf einiges verzichten. Hier gilt nämlich, dass sich der Freibetrag nur auf Steuerklasse 2 und 3 bezieht. In Steuerklasse 1 erhalten sie keine Erleichterungen. Wenn du in dieser Steuerklasse bist, solltest du immer darauf achten, dass du nicht mehr Steuern zahlst, als du eigentlich müsstest. Denn es gibt einige Möglichkeiten, einige Steuern zu sparen. So kann man zum Beispiel durch einen Freistellungsauftrag bei der Bank sicherstellen, dass nicht zu viel Kapitalertragsteuer abgezogen wird. Auch die Absetzbarkeit der Vorsorgeaufwendungen kann dir helfen, deine Steuerlast zu reduzieren. Hier ist es wichtig, dass du immer die Voraussetzungen für eine Steuerersparnis beachtest.
Energiepauschale berechnen: Wie viel bekomme ich?
Du möchtest wissen, wie viel Energiepauschale du bekommst? Dann kann dir die Musterrechnung helfen! Wenn du als verheirateter Arbeitnehmer in Steuerklasse 4 und einem Jahresgehalt von 45000 Euro (3750 Euro brutto im Monat) bist, dann kannst du mit einer Energiepauschale von 216,33 Euro netto rechnen. Wenn du hingegen ein Jahresgehalt von 15000 Euro (1250 Euro brutto/Monat) hast, dann bekommst du eine höhere EPP von 248,83 Euro. Wichtig ist, dass du die Steuerfreiheit der Energiepauschale beachtest, denn nur so kannst du dir die vollen Beträge auszahlen lassen.
Steuerklasse 4/Faktor: Vermeide unangenehme Überraschungen
Kombination 4 mit Faktor ist eine der vielen Steuerklassen, die Paare wählen können. Leider kann es vorkommen, dass sich die voraussichtliche Lohnsteuerhöhe aufgrund eines höheren Einkommens während des Jahres ändert. Dann kann es passieren, dass Du und Dein Partner am Ende des Jahres Steuern nachzahlen müsst. Das kann eine unangenehme Überraschung sein. Achte deshalb darauf, dass die voraussichtliche Lohnsteuer nach jeder Gehaltserhöhung aktualisiert wird. So könnt Ihr unangenehme Überraschungen verhindern.
Faktorverfahren: Vor- und Nachteile verstehen
Der Nachteil beim Faktorverfahren ist, dass euer monatlicher Lohnsteuerabzug etwas höher ausfällt. Dadurch habt ihr pro Monat weniger Netto zur Verfügung. Das Faktorverfahren unterscheidet sich deutlich von anderen Steuerklassen, da die Verteilung der Lohnsteuerabzüge anders ist. Dadurch können sich beide Steuerpflichtigen eine höhere Steuerklasse teilen und die Abzüge werden gleichmäßiger auf beide verteilt. Es ist aber wichtig, dass ihr euch vorab über die Vor- und Nachteile des Faktorverfahrens informiert, um zu sehen, ob es für euch die richtige Wahl ist.
Steuerklasse 4 nach Heirat: Lohnt sich ein Wechsel?
Hast du und dein*e Partner*in gerade geheiratet? Dann hast du bestimmt schon bemerkt, dass das Finanzamt euch automatisch in die Steuerklasse 4 eingestuft hat. In der Regel ist das auch die richtige Wahl, wenn ihr beide etwa das gleiche Einkommen habt. Doch wenn du und dein*e Partner*in unterschiedlich viel verdient, könntet ihr einen Wechsel in die Kombination 3/5 in Betracht ziehen. Dadurch könntet ihr Steuern sparen und euer Nettoeinkommen erhöhen. Wenn du dir unsicher bist, ob für dich ein Steuerklassenwechsel sinnvoll ist, empfiehlt es sich, einen Steuerberater oder eine Steuerberaterin zu Rate zu ziehen. Ein*e Exper*in kann euch dabei unterstützen, die für euch beste Lösung zu finden.
Gemeinsame Steuererklärung für IV/IV mit Faktor und III/V
Du und dein*e Ehepartner*in oder eingetragene*r Lebenspartner*in habt ihr euch für die Steuerklassenkombination IV/IV mit Faktor oder III/V entschieden? Dann musst du wissen, dass ihr in diesem Fall eine gemeinsame Steuererklärung abgeben müsst. Allerdings gilt das nur, wenn dein*e Partner*in in der Steuerklasse V Arbeitslohn bezogen hat. Wenn dein*e Partner*in hingegen in einer anderen Steuerklasse gearbeitet hat, seid ihr nicht zur Abgabe einer gemeinsamen Steuererklärung verpflichtet. Wenn du deine Steuererklärung direkt online erstellen möchtest, musst du ein Konto bei einem Online-Steuerdienstleister oder einem Steuerprogramm anlegen. Anschließend kannst du die relevanten Daten aus deiner Steuererklärung eintragen und deine Steuerzahlungen berechnen lassen.
Steuerklasse 4 für Ehe- & Lebenspartner: Wie du Steuern sparen kannst
Kurz gesagt: Steuerklasse 4 gilt für alle Paare, die in einer Ehe oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft leben. Direkt nach der Eheschließung oder Eintragung der Lebenspartnerschaft wechselst du automatisch in die Steuerklasse 4. Dabei müssen die Ehepartner oder Lebenspartner jedoch beachten, dass die Abgaben in dieser Steuerklasse relativ hoch sind. Es lohnt sich daher, sich bereits vor dem Eintritt in die Steuerklasse 4 zu informieren. So kannst du die Steuerlast möglicherweise verringern.
Steuerklasse 4 für Verheiratete: Welche Steuersätze gelten?
Wenn du verheiratet bist, bist du in der Steuerklasse 4. Diese Steuerklasse ist der Standardfall, wenn ein Ehepaar ähnlich viel verdient. Damit zahlst du genau die gleichen Steuersätze wie in Steuerklasse 1. 2019 fällt ab einem Brutto-Monatsverdienst von 1050 Euro Lohnsteuer an. Wenn du und dein Partner also ähnlich viel Gehalt bezieht, ist es nicht nötig, die Steuerklasse zu ändern. Doch achte darauf, dass die Steuerklasse 4 für Ehepaare gilt, die in einer gesetzlichen Ehe leben. Wenn du ledig bist, kannst du eine andere Steuerklasse wählen.
Heirat: Steuervorteile nutzen & Tagesgeldkonto eröffnen
Du hast gerade geheiratet? Dann kannst du deine Steuervorteile nutzen! Durch deine Heirat verdoppelt sich der Sparerfreibetrag auf 1602 Euro und kann zwischen euch beiden beliebig verteilt werden. Deshalb musst du bei Zins- und Dividendeneinnahmen, die unterhalb dieses Freibetrages liegen, keine Abgeltungssteuer bezahlen. Wenn du ein Konto eröffnest, z.B. ein Tagesgeldkonto, kannst du von den Zinsen profitieren, ohne auf Steuern achten zu müssen. Nutze die Chance und schau, ob ein solches Konto für deine persönliche finanzielle Situation sinnvoll ist.
Paare sparen Steuern: So werden Steuerabzüge berechnet
Du hast sicher schon mal von Steuerabzügen gehört, aber weißt nicht genau, wie sie für verheiratete Paare berechnet werden? In diesem Fall werden die Steuerabzüge nach der wahren Einkommensverteilung der Eheleuten berechnet. Ein Beispiel: Statt 742 Euro Steuer (Steuerklasse III) zahlt der Partner mit einem Einkommen von 5.000 Euro 1.055 Euro Steuer (Klasse IV mit Faktor). Der andere Partner, der in der Steuerklasse V eingestuft wird, müsste normalerweise 383 Euro Steuer bezahlen. Mit Faktor nimmt dieser aber nur 161 Euro in Anspruch. So können Paare mit unterschiedlichen Einkommen ihre Steuerlast optimieren und Geld sparen.
Splittingverfahren: Steuern sparen bei Ehe/Lebenspartnerschaft
Wenn Du und Dein Partner/Deine Partnerin verheiratet sind oder eine eingetragene Lebenspartnerschaft eingehen wollt, wird Euer gemeinsames Einkommen nach dem Splittingverfahren berechnet. Das bedeutet: Für die Hälfte des gemeinsamen Einkommens wird einmal die Steuer gemäß der Grundtabelle berechnet und dann wird der Betrag verdoppelt, um die Steuer abzuführen. Damit wird sichergestellt, dass beide Partner dieselbe Steuerlast tragen. Das Splittingverfahren ist eine gute Möglichkeit, um Steuern zu sparen, da es das gemeinsame Einkommen aufteilt, sodass ein jeder bei der Steuererklärung weniger zahlen muss. Es ist jedoch wichtig, dass man sich über alle steuerlichen Details informiert, um zu vermeiden, dass man zu viel zahlt.
Schlussworte
In der Steuerklasse 4 hast Du einen Steuersatz von 25 %. Allerdings musst Du noch 5,5 % Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls auch Kirchensteuer zahlen, sodass sich Dein Abzug auf insgesamt ca. 30,5 % beläuft.
Zusammenfassend kann man sagen, dass du als Arbeitnehmer mit Steuerklasse 4 auf ein Einkommen von ca. 12.000 Euro einen Abzug von 15,8 Prozent hast. Somit hast du einen relativ hohen Abzug an Steuern, den du berücksichtigen musst. Aber vergiss nicht, dass du dafür einige Steuervorteile hast.
