Hey! Als Selbständiger ist es wichtig, sich über die Steuerpflicht zu informieren. Deshalb fragst du dich sicher, wie viel Prozent Steuern als Selbständiger anfallen. In diesem Artikel gebe ich dir eine Antwort auf diese Frage und erkläre dir, worauf du achten musst. Lass uns also loslegen und gemeinsam herausfinden, wie viel Prozent Steuern du als Selbständiger bezahlen musst.
Als Selbständiger musst du normalerweise je nach Einkommen zwischen 15 und 45 Prozent deines Einkommens an Steuern bezahlen. Es kommt aber auch darauf an, in welchem Land du lebst, da die Steuersätze von Land zu Land unterschiedlich sind. Am besten informierst du dich am besten beim Finanzamt in deiner Nähe, denn da bekommst du die aktuellsten und genauesten Informationen zu deiner Steuerbelastung.
Erfahre mehr über deutsche Einkommensteuertarife
Du hast vielleicht schon mal gehört, dass es in Deutschland verschiedene Einkommensteuertarife gibt. Genauer gesagt liegen diese zwischen 14 Prozent und 42 Prozent, abhängig von deinem Einkommen. Das bedeutet, dass du nur dann den Spitzensteuersatz von 42 Prozent (bzw. 45 Prozent, wenn du zusätzlich zu den Einkommensteuern auch noch Solidaritätszuschlag zahlen musst) zahlen musst, wenn du zu den Spitzenverdienern gehörst. Wenn du hingegen wenig Einkommen zu versteuern hast, dann zahlst du nur den reduzierten Steuersatz von 14 Prozent. Wichtig ist, dass du dich über die aktuellen Tarife informierst, um deine Steuern korrekt und pünktlich zu zahlen.
Steuerersparnis durch Steuerklasse 1: Bis 10908 Euro steuerfrei
Bis zu einem Einkommen von 10908 Euro ist man steuerfrei (für das Kalenderjahr 2022). Ab 10909 Euro gehen die Steuersätze allerdings in die Höhe und liegen dann zwischen 14 und 42 Prozent. Es lohnt sich also, die eigenen Einnahmen im Blick zu behalten, um die Steuerlast nicht unnötig in die Höhe zu treiben. Willst Du ein Gefühl dafür bekommen, wie viel Steuern Du abführen solltest, kannst Du einfach die Steuerklasse 1 nutzen. Damit erhältst Du einen guten Anhaltspunkt, wie viel du an den Fiskus abtreten musst.
Selbständig: Vorsorge für uns und unsere Liebsten
Als Selbständige sind wir für uns selbst verantwortlich. Wir müssen keine Sozialversicherungsbeiträge zahlen, sind aber dafür verantwortlich, uns für berufliche und krankheitsbedingte Risiken sowie für die Alterssicherung abzusichern. Dazu gehört auch, dass wir an unsere Hinterbliebenen denken und für sie vorsorgen. Wir sollten uns daher über unsere Möglichkeiten und Optionen informieren, wie wir uns und auch unsere Liebsten für alle Eventualitäten absichern können.
So senkst du als Selbstständiger deine Steuerlast
Du hast als Selbstständiger mit Sicherheit viele Ausgaben, die du bei der Einkommensteuererklärung angeben kannst. Dazu gehören beispielsweise Kosten für Büromaterial, Reisen, Fortbildungen oder Geschäftskosten, aber auch persönliche Kosten wie Beratungskosten oder Kosten für ein Homeoffice. Wenn du auch eine eigene Homepage oder ein Firmenlogo hast, kannst du diese Kosten ebenfalls als Ausgaben angeben. Diese Ausgaben kannst du dann von deinen Einnahmen abziehen und nur auf den Gewinn Steuern zahlen. So kannst du deine Steuerlast deutlich senken.
Ermittlung des Stundensatzes als Selbständiger: Doppelte oder Dreifache Nettogehalt?
Du überlegst dir gerade, wie viel du als Selbständiger pro Stunde verlangen solltest? Es gibt einige verschiedene Berechnungen, die du zur Orientierung nutzen kannst. Eine Daumenregel besagt, dass du mindestens das Doppelte oder Dreifache deines Nettogehalts pro Stunde verlangen solltest. Eine andere Daumenregel geht sogar noch weiter und sagt, dass du einen Mindestumsatz von 80 € pro Stunde erreichen solltest.
Andererseits gibt es auch Meinungen, die besagen, dass die Berechnung eines Stundensatzes unnötig ist und man seine Zeit niemals gegen Geld tauschen sollte. Letztlich kommt es also darauf an, was du für deine Dienstleistungen verlangen möchtest und wie wertvoll du deine Zeit einschätzt.
Lediger Selbstständiger braucht 65.000 Euro Gewinn vor Steuern für 45.000 Euro Nettoeinkommen
Wenn du als lediger Selbstständiger ein Nettoeinkommen von 45.000 Euro benötigst, musst du einen Gewinn vor Steuern von mindestens 65.000 Euro erwirtschaften. Im Vergleich dazu muss dein verheirateter Kollege unter ansonsten gleichen Bedingungen nur knapp 56.000 Euro erwirtschaften, um auf ein Nettoeinkommen von 45.000 Euro zu kommen. Dies liegt daran, dass bei einem Ehepaar eine Steuerklasse gewählt werden kann, die günstiger ist als bei Single-Haushalten.
Gewinne als Einzelunternehmer: Überprüfe Deine Strategie!
Als Einzelunternehmer bekommst Du kein reguläres Gehalt wie bei einem Angestelltenverhältnis. Stattdessen beziehst Du über den Gewinn Deiner selbstständigen Arbeit Dein Einkommen. Das bedeutet, dass Dein Gehalt direkt an den Erfolg geknüpft ist. Wenn die Umsätze fehlen, fehlt auch das Einkommen. Es ist deshalb wichtig, dass Du Deine Gewinne regelmäßig überprüfst und Deine Unternehmensstrategie anpasst, um ein zufriedenstellendes Einkommen zu erzielen.
Selbstständige: Steuerersparnis durch die richtige Steuerklasse
Als Selbstständige:r musst du keine Lohnsteuer zahlen, da du stattdessen Einkommensteuer zahlst. Das heißt, du fällst nicht in eine der Lohnsteuerklassen. Allerdings kann dein Ehemann oder deine Ehefrau die Steuerklassen 3 oder 4 wählen, um eine höhere Steuerzahlung zu vermeiden. So können beide Partner von einer niedrigeren Steuerlast profitieren. Daher ist es wichtig, den Ehepartner über die geltenden Steuerklassen zu informieren. Es lohnt sich, gemeinsam einen Steuerberater aufzusuchen, um die für euch günstigste Steuerklasse zu finden. So kannst du als Selbstständige:r einen Teil der Steuern sparen und so das gemeinsame Einkommen steigern.
Deutschlands Spitzensteuersatz: 42-45% ab 62810 €
Der Spitzensteuersatz in Deutschland liegt derzeit bei 42 % und gilt ab einem Einkommen von 62810 €. Er wird ab 2023 sogar ab einem Einkommen von 62810 € bis 277826 € angewendet. Mit einem Einkommen ab 277826 € muss man den Höchststeuersatz von 45 % (auch als Reichensteuer bekannt) entrichten. Allerdings ist die Reichensteuer nicht auf alle Einkommensarten anwendbar. So sind zum Beispiel Einnahmen aus Kapitalerträgen und Vermögen in aller Regel nur mit einem Steuersatz von 25 % zu versteuern. Dieser sogenannte Solidaritätszuschlag wird auf die Einkommenssteuer aufgeschlagen und kann somit dazu führen, dass das Einkommen nicht nur mit 42 % sondern mit bis zu 47 % besteuert wird.
Neuer Spitzensteuersatz 2022: Ab 58597 Euro Einkommen
Ab dem nächsten Jahr, 2022, müssen Arbeitnehmer ab einem Einkommen von 58597 Euro den Spitzensteuersatz zahlen. Damit erhöht sich der Steuersatz für das nächste Jahr also um 679 Euro im Vergleich zu 2021. Dieser Steuersatz gilt für alle Einkommen ab 58597 Euro und erreicht sein Maximum bei einem Jahresgehalt von rund 1,5 Millionen Euro. Du musst also schon recht gut verdienen, um diesen Steuersatz zahlen zu müssen. Unabhängig davon, ob du als Angestellter oder als selbstständig tätig bist. Es gibt jedoch auch Ausnahmen, bei denen du ebenfalls in den Spitzensteuersatz fällst. Hierzu zählen beispielsweise Einnahmen aus Kapitalerträgen oder aus Veräußerungsgeschäften.
Steuerpflicht ab 58597 Euro: Spitzensteuersatz für Ehepaare ab 117194 Euro
Du musst ab einem Gehalt von 58597 Euro (für das Jahr 2022) den Spitzensteuersatz von 42 Prozent zahlen. 2023 liegt die Grenze dann bei 61972 Euro. Für Ehepaare, die ihr Einkommen gemeinsam veranlagen, ist die Steuerlast noch höher: Sie müssen schon bei einem Gehalt ab 117194 Euro (2023: 123944 Euro) den Spitzensteuersatz zahlen. Wenn man zusammen veranlagt, wird das Einkommen beider Partner addiert und dann einheitlich besteuert. Diese Regelung gilt für Ehepaare, aber auch für Lebenspartner, die eine eingetragene Lebenspartnerschaft besitzen.
Berechne deinen Nettolohn mit unserem Brutto-Netto-Rechner
Du möchtest wissen, wie viel du nach Abzug aller Steuern und Abgaben netto übrig hast? Mit unserem Brutto-Netto-Rechner kannst du schnell herausfinden, wie viel du von deinem Bruttogehalt letztlich netto bekommst. So weißt du ganz genau, wie viel Geld du für den Monat noch übrig hast. Wenn du in Steuerklasse 1 bist, erhältst du für ein Bruttogehalt von 1000 Euro ungefähr 796,84 Euro netto. Mit unserem Brutto-Netto-Rechner kannst du ganz bequem deinen Nettolohn berechnen.
Gewinn als Kleinunternehmer versteuern: Grundfreibetrag 2020
Du musst als Kleinunternehmer auch deinen Gewinn versteuern. Egal ob du alleinstehend bist oder in einer Ehe oder eingetragenen Lebenspartnerschaft lebst, du musst deinen Gewinn versteuern. Dazu musst du deine Einnahmen und Ausgaben verrechnen und den Gewinn anschließend versteuern. Zusätzlich hast du aber einen Grundfreibetrag, den du vom Einkommen abziehen darfst. Für Alleinstehende liegt der Grundfreibetrag 2020 bei 9408 Euro und für Verheiratete oder Menschen in eingetragenen Lebenspartnerschaften bei 18816 Euro. Wenn du alleinstehend bist, musst du den Gewinn also erst dann versteuern, wenn er über 9408 Euro liegt.
Gewinne versteuern: Steuersatz zwischen 14-45%
Du musst aufpassen, wenn du Gewinne aus deinem Einzelunternehmen oder deiner Personengesellschaft bekommst. Dafür wird dir Einkommensteuer fällig. Der Steuersatz liegt zwischen 14 und 42 Prozent, je nach Höhe des Gewinns. Solltest du 2016 mehr als 254447 Euro (Ledige) bzw. 508894 Euro (zusammenveranlagte Ehegatten) verdient haben, musst du sogar 45 Prozent Einkommensteuer bezahlen. Es lohnt sich also, vorab zu überprüfen, wie viel Steuer du schon bald zahlen musst. Achte außerdem darauf, dass du deine Gewinne immer ordnungsgemäß versteuerst, damit du später keine Probleme bekommst.
Gründen einer GmbH: Steuern bei Gewinn von 100.000 Euro
Du hast vor, eine GmbH zu gründen? Dann solltest du wissen, dass du eine Körperschaftssteuer und eine Gewerbesteuer zahlen musst, wenn deine GmbH einen Gewinn von 100.000 Euro macht. Für die Körperschaftssteuer musst du 15 Prozent der Gewinne an das Finanzamt abführen, für die Gewerbesteuer sind es in etwa ebenfalls 15 Prozent. Insgesamt belaufen sich die Steuern also auf ungefähr 30.000 Euro. Allerdings musst du nicht bei jedem Gewinn die gleiche Steuer zahlen, sondern es kommt auf den Gewinn an, den du erzielst. Daher lohnt es sich, im Vorfeld die Konditionen genau zu prüfen.
Erhalte einen Überblick über deinen Steuersatz – Richtwerte
Du weißt nicht, wie hoch dein Steuersatz ist? Dann lies hier weiter. Wenn du ein Jahreseinkommen von 10400 Euro hast, liegt dein Durchschnittssteuersatz bei 0,5 %. Bei einem Einkommen von 40000 Euro sind es 19,6 %, bei 60000 Euro 25,4 % und bei 100000 Euro 33,8 % (einschließlich Soli-zuschlag).
Es ist zu beachten, dass diese Zahlen nur als Richtwerte gelten und von weiteren Faktoren wie z.B. Wohnort, Familienstand oder Kirchenzugehörigkeit abhängig sind. Auch können Sonderausgaben wie z.B. Vorsorgeaufwendungen oder Spenden zu einer Reduzierung des Steuersatzes führen. Daher ist es ratsam, sich professionell beraten zu lassen, um den für dich geltenden Steuersatz zu ermitteln.
Nettoeinkommen 2021: 1400 Euro pro Monat verwalten
Somit ergibt sich ein Nettoeinkommen für das Jahr 2021 iHv 16897 Euro. Dies entspricht ungefähr 1400 Euro monatlich, die für die privaten Kosten ausgegeben werden können. Mit dieser Summe kannst du deine Wohnkosten, Essenskosten, Freizeitaktivitäten, Kultur, Sparen und andere Kosten decken. Allerdings ist es wichtig, dass du dir ein Budget erstellst, um zu wissen, wie viel du pro Monat für all diese Kosten ausgeben kannst. Auf diese Weise kannst du dein Geld effizient verwalten und sicherstellen, dass du deine finanzielle Situation im Auge behältst.
Ermittlung des Bruttogewinns und Netto-/Reingewinns für Unternehmen
Der Bruttogewinn ist ein wichtiger Faktor in der Kalkulation eines Unternehmens. Er wird ermittelt, indem man den Umsatz eines Produktes mit den direkten Kosten des Produktes abzieht. Zu den direkten Kosten zählen zum Beispiel Einkäufe von Waren und Rohmaterialien. Um den Netto- oder Reingewinn zu ermitteln, müssen außerdem alle weiteren Kosten wie Personalaufwand, Abschreibungen oder Steuern abgezogen werden. Sowohl der Bruttogewinn als auch der Netto- oder Reingewinn sind wichtige Faktoren, um die Rentabilität eines Unternehmens zu berechnen. Daher solltest Du beide Gewinne im Auge behalten, um den Erfolg Deiner Investitionen zu verfolgen.
Erfahre, wie viel du monatlich von deinem Darlehen abzahlen kannst
Du hast ein Darlehen aufgenommen und möchtest wissen, wie viel du davon im Monat abzahlen kannst? Hier ist eine einfache Erklärung: Mit dem verfügbaren Einkommen ist das Einkommen gemeint, das dir nach Abzug aller festen Kosten monatlich zur Verfügung steht. Dieses Einkommen muss ausreichen, um deine Zins- und Tilgungsraten beim Darlehensgeber zu bedienen. Für die Ermittlung dieses verfügbaren Einkommens wird normalerweise dein Gewinn in dem Jahr herangezogen, in dem du das Darlehen aufgenommen hast. Es ist wichtig, dass du dir dessen bewusst bist, wenn du ein Darlehen aufnimmst, um sicherzustellen, dass du es zurückzahlen kannst.
Schlussworte
Das hängt davon ab, welche Steuerklasse du hast. In der Regel musst du als selbständiger ca. 15 – 45 % deines Einkommens als Steuer bezahlen. Es kann sich auch noch ändern, je nachdem, wie viel du jedes Jahr verdienst. Du solltest dir am besten einen Steuerberater suchen, damit du auf Nummer sicher gehst und alles richtig machst.
Du siehst also, dass die Steuerpflicht als Selbständiger ziemlich komplex ist. Es gibt viele Variablen, die berücksichtigt werden müssen, wenn man seine Steuern korrekt berechnet. Aber wenn du alles richtig machst, kannst du deine Steuern verringern und so mehr Geld für dich behalten.
