Du hast schon einmal von dem Solidaritätszuschlag gehört, aber du weißt nicht so genau, wie hoch er prozentual ist? Dann bist du hier genau richtig! In diesem Artikel werden wir uns genau damit befassen und dir alles Wissenswerte erklären. Also lass uns loslegen!
Der Solidaritätszuschlag beträgt aktuell 5,5 % deiner Einkommensteuer.
Einkommensteuer: Soli-Freigrenze und Solidaritätszuschlag
Der Solidaritätszuschlag beträgt hier 1537 €, so dass insgesamt 18937 € an Einkommensteuer anfällt.
Bei einem zu versteuernden Einkommen von 30000 € fällt eine Einkommensteuer von 6278 € an. Da diese unter der Soli-Freigrenze von 16956 € liegt, fällt in diesem Fall kein Solidaritätszuschlag an. Anders sieht es bei einem zu versteuernden Einkommen von 60000 € aus. Dann fällt eine Einkommensteuer von 17450 € an, zusätzlich sind 1537 € Soli-Zuschlag zu zahlen. Insgesamt ergibt sich somit eine Einkommensteuer von 18937 €.
Solidaritätszuschlag: Wann muss man zahlen?
Du musst nur dann Solidaritätszuschlag zahlen, wenn dein Einkommen im Jahr mehr als 16.956 Euro beträgt. Dies entspricht einem zu versteuernden Einkommen von 62.127 Euro pro Jahr. Falls du zusammen mit deinem Partner/deiner Partnerin veranlagt wirst, verdoppelt sich dieser Betrag auf 124.254 Euro. Übersteigt dein Einkommen diesen Betrag, dann musst du Solidaritätszuschlag zahlen.
Solidaritätszuschlag: Was Arbeitnehmer wissen müssen
Der Solidaritätszuschlag ist eine Ergänzungsabgabe, die der Arbeitnehmer zusätzlich zu seiner Lohnsteuer bezahlen muss. Der Arbeitgeber kümmert sich darum, dass der Betrag automatisch vom Gehalt abgezogen wird. 5,5 Prozent des Lohnsteuerbetrags muss als Solidaritätszuschlag noch extra bezahlt werden. Bei einem Lohnsteuerbetrag von 180,41 Euro sind das zum Beispiel 9,92 Euro im Monat. Der Solidaritätszuschlag ist besonders wichtig, um den wirtschaftlichen und sozialen Zusammenhalt in Deutschland zu sichern und zu stärken.
Ersparnisse durch Steuervorteile: Bis zu 879 Euro als Single
Als Single kannst du bis zu 879 Euro im Jahr durch Steuerersparnisse sparen. Doch auch als Ehepaar kann die Ersparnis hoch sein: Über 1700 Euro sind möglich. Familien mit zwei Kindern können sogar noch mehr Geld sparen – bis zu über 1600 Euro pro Jahr. Es lohnt sich also, die einzelnen Steuervorteile auszunutzen! Dabei solltest du auf jeden Fall einen Steuerberater befragen, um für dich und deine Familie die größtmögliche Ersparnis herauszuholen.
Erfahre, wie viel Solidaritätszuschlag du zahlen musst
Du zahlst weniger als 16956 Euro (Einzelveranlagung) oder 33912 Euro (Zusammenveranlagung) im Jahr an Einkommens- oder Lohnsteuer? Glückwunsch! Dann musst du keinen Solidaritätszuschlag mehr entrichten. Liegt du über einem dieser Freibeträge, wird der Solidaritätsbeitrag gestaffelt erhoben. Je höher dein Einkommen ist, desto höher ist auch der Soli. Um zu wissen, wie viel Solidaritätszuschlag du zahlen musst, empfehlen wir dir, deine Steuererklärung mit einem Steuerberater oder einer Steuerberatungssoftware durchzuführen. So kannst du deine Steuern ganz einfach und sicher erledigen.
Erfahre mehr über den Solidaritätszuschlag
Du hast den Solidaritätszuschlag schon mal gehört, hast aber noch nicht so richtig verstanden, was es eigentlich ist? Keine Sorge, wir erklären es Dir. Der Solidaritätszuschlag ist eine zusätzliche Abgabe, die Arbeitnehmer und Unternehmer zahlen müssen. Er wurde 1991 eingeführt und wird seither jeden Monat als Solidaritätszuschlag automatisch von Deinem Lohn oder Gehalt abgezogen. Bis 2020 gab es eine Ausnahme: Geringverdiener mussten keinen Solidaritätszuschlag bezahlen.
Lohnsteuer in Deutschland: Steuerklasse und Steuersatz berechnen
In Deutschland wird Lohnsteuer auf das Einkommen erhoben. Der jeweilige Betrag hängt davon ab, in welche Steuerklasse du fällst. Die Steuerklassen sind in Deutschland recht vielfältig und unterscheiden sich je nach Einkommen und Familienstand. Der daraus resultierende Steuersatz kann zwischen 14 und 45 Prozent des Gesamtgehalts liegen.
Du kannst deine Steuerklasse bei deinem Arbeitgeber direkt erfragen oder du nutzt einen Steuerrechner, der dir hilft, den passenden Steuersatz zu berechnen. Alternativ kannst du dich auch an das Finanzamt wenden, um deine Steuerklasse herauszufinden. So kannst du sichergehen, dass du nicht mehr Steuern als nötig bezahlst.
Kein Soli 2021: Freigrenzen für Ein- & Zusammenveranlagte
Du musst 2021 keine Sorgen mehr haben, dass du zu viel Soli zahlen musst. Denn die Freigrenze wurde deutlich angehoben. Einzeln veranlagte Personen müssen nun bis zu einem Jahresbruttolohn von 16956 Euro keinen Soli mehr zahlen, zusammen veranlagte Personen sogar bis zu 33912 Euro. Was da im ersten Moment vielleicht wie eine Menge Geld klingt, kann sich beim Blick in die Gehaltsabrechnung aber schnell bewahrheiten. Denn die Freigrenze liegt bei einem Jahresbruttolohn von rund 73000 Euro. Wenn du also ein geringeres Gehalt bekommst, zahlst du 2021 definitiv keinen Soli mehr.
Weitere Informationen zu dem Thema findest du auf der Website des Bundesfinanzministeriums. Dort kannst du dich außerdem über weitere Steuerfragen informieren.
Solidaritätszuschlag: Nachzahlungen vermeiden mit 50€
Du musst beim Solidaritätszuschlag aufpassen, denn hier kann es zu Nachzahlungen kommen. Zum Beispiel bei einem Gehalt von 1800€ musst du 4,3% (77,40€) an Solidaritätszuschlag zahlen. Bei einem Gehalt von 2000€ musst du hingegen die vollen 5,5% (110€) an Solidaritätszuschlag leisten. Besonders aufpassen musst du, wenn dein Gehalt schwankt oder du eine Einmalzahlung erhältst. Dann kann es passieren, dass du mehr Solidaritätszuschlag zahlen musst, als du eigentlich solltest. Sei also vorsichtig!
Kapitalerträge: Steuerpflicht mit 30,5 % – Investiere in Immobilien!
Du musst bei Kapitalerträgen eine Abgeltungssteuer von 25 % zahlen. Hinzu kommt noch der Solidaritätszuschlag von 5,5 %. Insgesamt musst du also über 30,5 % Steuern auf deine Kapitalerträge zahlen. Diese Steuerpflicht kann nicht durch den Abschluss eines Freistellungsauftrags umgangen werden. Um Steuern zu sparen, solltest du also in andere Bereiche wie etwa in Immobilien investieren. Hier können beispielsweise Abschreibungen vorgenommen werden, die die Steuerlast senken.
Rentner müssen Solidaritätszuschlag zahlen, Kirchensteuerfreiheit?
Auch Rentner sind verpflichtet, den Solidaritätszuschlag in Höhe von derzeit 5,5 Prozent zu zahlen. Wenn Du kirchensteuerpflichtig bist, musst Du noch zusätzlich Kirchensteuern zwischen 8 und 9 Prozent deines Einkommens berappen. Aber keine Sorge: die meisten Rentner sind von den Kirchensteuern befreit. Dazu musst Du dem Finanzamt nur eine Bescheinigung über deine Kirchensteuerfreiheit vorlegen.
Soli ab 2021 weg: 90% Steuerzahler entlastet
Du fragst Dich, wann der Soli endgültig wegfällt? Seit Anfang 2021 hast Du keinen Solidaritätszuschlag mehr zu bezahlen, denn für fast alle Steuerzahler ist dieser Wegfall in Kraft getreten. 90 Prozent der Bürgerinnen und Bürger sind nicht mehr dazu verpflichtet, diesen Steuerbetrag zu entrichten. Doch für diejenigen, die noch den Soli zahlen müssen, wird es eine weitere Erleichterung geben. Ab dem Jahr 2021 wird der Solidaritätszuschlag schrittweise abgeschafft und erst im Jahr 2025 ganz aufgehoben. In der Zwischenzeit erhalten Steuerzahler und Steuerzahlerinnen, die noch den Soli zahlen müssen, jedes Jahr eine Ermäßigung der Steuerbelastung. Somit können sie in den nächsten vier Jahren ihre Steuerbelastung schrittweise reduzieren.
Kirchensteuer in Deutschland: 9% Einkommensteuer in der Regel
Kirchensteuer ist eine Sonderregelung in den deutschen Bundesländern und wird – abhängig vom jeweiligen Landesrecht – für bestimmte religionszugehörige Personen erhoben. In der Regel liegt der Steuersatz für die Kirchensteuer bei 9 Prozent der zu zahlenden Einkommensteuer. In Bayern und Baden-Württemberg ist der Prozentsatz jedoch etwas niedriger und beträgt hier 8 Prozent. Die Kirchensteuer wird direkt an die Kirche gezahlt und ist für alle Arbeitnehmer, die Mitglied der Kirche sind, verpflichtend. Die Höhe der Kirchensteuer ist abhängig vom Einkommen und kann in einigen Bundesländern beim Finanzamt beantragt werden.
Einkommensteuererklärung: Grundfreibetrag 2022 & 2023
Du als Selbstständiger, Freiberufler oder Gewerbetreibender musst grundsätzlich eine Einkommensteuererklärung abgeben, sobald deine Einkünfte den Grundfreibetrag überschreiten. Im Jahr 2022 liegt dieser bei 10347 Euro und steigt im Jahr 2023 auf 10908 Euro. Eine Abgabe der Steuererklärung ist jedoch nur notwendig, wenn du mehr als den Freibetrag verdienst. Auch wenn du weniger verdienst, kann es sinnvoll sein, eine Einkommensteuererklärung abzugeben, da du dann unter Umständen sogar Steuern zurück bekommen kannst.
Grundfreibetrag erhöht: Steuerersparnis von 561 bis 696 Euro
Du hast es schon gehört: Der Grundfreibetrag wird erhöht! Ab 2023 steigt der Betrag um 561 Euro auf 10908 Euro und im Jahr 2024 sogar noch einmal um 696 Euro auf 11604 Euro (s. Tabelle 1). Damit profitierst Du von noch mehr steuerlichen Vorteilen. Solltest Du also Einkünfte erzielen, die unter dieser neuen Freigrenze liegen, hast Du ein bisschen mehr Geld in der Tasche. Es lohnt sich also, regelmäßig nachzuschauen, ob sich die steuerlichen Rahmenbedingungen geändert haben. So behältst Du den Überblick und kannst die Steuererklärung effizienter erledigen.
Ab 2023: Grundfreibetrag für Paare steigt auf 21816 Euro
21816 Euro für Paare (ein Plus von 1122 Euro).
Ab 2023 musst Du Dir keine Sorgen mehr machen, dass Du zu viel Steuern zahlst. Denn dann wird der sogenannte Grundfreibetrag angehoben. Bis zu diesem Betrag bleibt Dein Einkommen steuerfrei. Alles, was darüber hinausgeht, musst Du natürlich versteuern. Für Singles steigt der Grundfreibetrag auf 10908 Euro, was einem Plus von 561 Euro bedeutet. Für Paare erhöht er sich sogar auf 21816 Euro, was einem Plus von 1122 Euro entspricht. Damit bekommst Du mehr von Deinem hart verdienten Geld.
Steuererleichterungen für Rentner ab 2023: Grundfreibetrag steigt
Ab 2023 liegt der Grundfreibetrag bei 10908 Euro jährlich. Das bedeutet, dass lediglich Renten, die über monatlich 909,- Euro liegen, steuerpflichtig sind. Daher kannst Du Dich als Rentner freuen, denn das ist ein deutliches Plus zu den Pandemie-Sonderregelungen. Dadurch wird Deine Steuererklärung und Dein Leben deutlich einfacher. Es lohnt sich also, die neuen Regelungen im Auge zu behalten, um den Überblick zu behalten und das Beste aus Deiner Rente zu machen.
Solidaritätszuschlag für viele Beschäftigte entfällt 2023
Für einen Großteil der Beschäftigten gibt es gute Neuigkeiten: Ab 2023 wird der Solidaritätszuschlag für sie entfallen. Ledige sozialversicherungspflichtige Arbeitnehmende, die im Jahr weniger als knapp 80000 Euro brutto verdienen, müssen ab dann keinen Solidaritätszuschlag mehr zahlen. Damit wird ein signifikanter Teil der Bevölkerung von dieser Steuer befreit. Für alle, die davon betroffen sind, bedeutet das eine finanzielle Erleichterung. Einige Arbeitnehmende sind aber ohnehin nicht mehr mit dem Solidaritätszuschlag belastet, da sie bereits unterhalb der Freigrenze liegen. Wenn Du also zu diesen Personen gehörst, dann kannst Du Dir schon jetzt über einen Steuervorteil freuen!
Reich sein mit nur 2500€ Nettoeinkommen pro Monat pro Person
Du und Dein Partner müsst nicht mal Millionäre sein, um reich zu sein. Tatsächlich ist es so, dass Paare schon mit einem Nettoeinkommen von nur 2500 Euro pro Monat und Person als „reich“ gelten. Das liegt daran, dass ein Paar nur 1,5 Mal so viel Geld benötigt wie zwei Singles. Daher können sich Paare schon mit einem relativ geringen Einkommen wohlhabend fühlen. Allerdings sollte man beachten, dass es je nach Lebensstil, Ort und Anzahl der Kinder zu unterschiedlichen Ergebnissen kommen kann. Es lohnt sich also, vorher alle Faktoren zu berücksichtigen, um ein gutes Bild über seine finanzielle Situation zu bekommen.
Topverdiener in Deutschland: Berufserfahrung und Netzwerk nutzen
Nur 5 % der Beschäftigten in Deutschland verdienen mehr als 5.000 Euro brutto im Monat, was etwa 3.000 Euro netto entspricht. Damit kann man sich zwar schon ein gutes Leben leisten, aber wer zu den deutschen Topverdienern gehören will, muss einen deutlich höheren Verdienst nachweisen. Studien zeigen, dass die meisten Topverdiener in Deutschland über ein hohes Maß an Ausbildung und Berufserfahrung verfügen und zudem ein sehr gutes Netzwerk haben. Sie sind in der Lage, sich selbst zu vermarkten und die jeweils bestmögliche Position für sich zu erreichen. Doch auch für alle anderen gibt es Wege, ein regelmäßiges Einkommen zu erzielen und sich eine gute finanzielle Basis zu schaffen. Dazu gehört vor allem, dass du dir bewusst machst, welche Fähigkeiten du hast und wie du sie im Berufsleben erfolgreich einsetzen kannst. So kannst du deine Karrierechancen verbessern und deine finanzielle Situation nachhaltig verbessern.
Fazit
Der Solidaritätszuschlag beträgt 0,5 % des Einkommenssteuerbetrags, aber nicht mehr als ein Prozent des gesamten Einkommens.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Soli derzeit bei 5,5% liegt und somit auch in Zukunft für deine Einkommenssteuer relevant sein wird. Du solltest also immer im Hinterkopf behalten, dass bei deiner Steuerberechnung auch der Soli einzurechnen ist.
