Hey! Wenn du dich gerade fragst, wie viel Prozent Steuern du als selbstständiger zahlen musst, dann bist du hier genau richtig. In diesem Artikel werden wir uns genau damit befassen und dir alle wichtigen Infos dazu liefern. Also, lass uns loslegen!
Als selbstständiger musst du in der Regel Einkommensteuer und Solidaritätszuschlag zahlen. Die Höhe hängt von deinem Einkommen ab. Die Einkommensteuer beträgt zwischen 14 und 42 Prozent, der Solidaritätszuschlag liegt bei 5,5 Prozent. Insgesamt zahlst du also mit 19,5 bis 47,5 Prozent Steuern.
Steuerabgaben je nach Jahreseinkommen – 0,5 % bis 33,8 %
Wenn Du ein Jahreseinkommen von 10.400 Euro hast, zahlst Du in der Regel 0,5 % Steuern. Das entspricht einer Summe von 52 Euro. Wenn Dein Jahreseinkommen jedoch auf 40.000 Euro liegt, sind es stolze 7.744 Euro. In dem Fall liegt der Steuersatz bei 19,6 %. Und wenn Du mehr als 60.000 Euro im Jahr verdienst, musst Du sogar 25,4 % Steuern zahlen. Das sind 15.240 Euro. Wenn Du sogar noch mehr als 100.000 Euro verdienst, erhöht sich der Steuersatz sogar auf 33,8 %, was einer Summe von 33.800 Euro entspricht (einschließlich des Soli-Zuschlags).
Steuerfreies Einkommen 2022: Erfahre den Steuersatz bis 45%
Bis zu einem Einkommen von 10.908 Euro bleibt Dein Einkommen im Kalenderjahr 2022 steuerfrei. Ab 10.909 Euro steigt der Steuersatz von 14 % auf bis zu 42 % an. Dieser Steuersatz in Höhe von 42 % gilt für Jahreseinkommen zwischen 62.810 Euro und 277.825 Euro. Wenn Du ein höheres Einkommen als 277.825 Euro erzielst, beträgt der Steuersatz 45 %. Du musst aber wissen, dass Du auch noch Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer zahlen musst, die je nach Bundesland variieren. Außerdem können noch weitere Kosten dazukommen, wenn Du in einer bestimmten Steuerklasse eingestuft wirst.
Reichste Zehntel trägt Mehrheit der Einkommensteuer
Das ist eine enorme Summe, die das reichste Zehntel der Bevölkerung jedes Jahr an den Fiskus abführen muss. Laut einer Studie des Instituts der deutschen Wirtschaft (IW) tragen sie sogar mehr als die Hälfte der Einkommensteuer: Insgesamt 56,7 Prozent der Steuern werden von den oberen 10 Prozent der Einkommensbezieher gezahlt. Für einen Single, der ein Einkommen von einer Million Euro hat, müssen inklusive Solidaritätszuschlag 457000 Euro an den Fiskus abgeführt werden. Ein verheiratetes Ehepaar, das zwei Millionen Euro zusammen verdient, müsste sogar 834000 Euro an Steuern zahlen.
Diese Zahlen zeigen, dass das reichste Zehntel der Bevölkerung einen Großteil der Einkommensteuer trägt und dass es für Menschen mit einem hohen Einkommen schwer ist, Steuern zu sparen. Wenn man allerdings ein gewisses Maß an Steueroptimierung anwendet, kann man die Belastung minimieren. Erfahrene Steuerberater können dabei helfen, indem sie sich ein umfassendes Bild von der persönlichen Situation machen und eine Strategie erstellen, wie man das meiste aus den Einkünften herausholen kann. Außerdem kann man auch selbst einige kleine Dinge tun, um Steuern zu sparen, z.B. durch die Absetzung von Sonderausgaben wie z.B. Krankheitskosten, Gebühren für Ausbildungen oder Spenden.
Ein-Personen-GmbH: Abgeltungssteuer & Körperschaftsteuer beachten
Bei einer Ein-Personen-GmbH muss der Unternehmer bei der Erwirtschaftung eines Gewinns nochmals 25% Abgeltungssteuer entrichten. So muss bei einem Jahresüberschuss von 100000 Euro eine Abgeltungssteuer von 25000 Euro gezahlt werden. Davor muss allerdings zunächst einmal die Körperschaftsteuer in Höhe von 15000 Euro gezahlt werden. Insgesamt ergibt sich somit eine Steuerlast von 40000 Euro. Daher solltest Du als Unternehmer Deine Gewinne stets im Auge behalten und übersteuernde Maßnahmen einplanen, um die Steuerbelastung zu verringern.
Kontrolliere dein Einkommen und erstelle ein Budget, um besser zu sparen
Du solltest dein Einkommen regelmäßig kontrollieren, um sicherzustellen, dass du nicht mehr ausgibst, als du verdienst. Es ist wichtig, dass du genau weißt, wie viel Geld du im Monat zur Verfügung hast. So kannst du deine Ausgaben besser planen und du hast mehr Kontrolle über dein Geld. Außerdem ist es ratsam, ein Budget zu erstellen, um deine Einnahmen und Ausgaben im Blick zu behalten. So kannst du besser abschätzen, wie viel Geld du monatlich zur Verfügung hast und wann du in welchen Bereichen sparen kannst. Wenn du zusätzlich zu deinem Einkommen noch andere Einnahmequellen hast, zum Beispiel Zinsen oder ein zweites Einkommen, dann kannst du dein Budget auch anpassen und deine Einnahmen und Ausgaben besser aufeinander abstimmen.
Verdienst als Selbstständiger: DIW untersucht Einkommen
Du hast dich sicherlich schon mal gefragt, wie viel Geld Selbstständige verdienen? Eine Studie des Deutschen Instituts für Wirtschaftsforschung (DIW) hat ergeben, dass das Einkommen sehr unterschiedlich ausfallen kann. Laut der Untersuchung liegt der Verdienst zwischen 616 und 3158 Euro pro Monat. Allerdings ist das Gefälle hierbei sehr stark, sodass manche Selbstständige deutlich mehr, andere jedoch weniger verdienen. Deshalb ist es schwer, eine allgemeine Aussage zu machen. Eine genaue Einschätzung kann man nur auf Basis der jeweiligen Unternehmenssituation vornehmen.
Umsatzsteuer für Selbstständige: Befreiung durch Kleinunternehmerregelung
Du bist selbstständig und fragst dich, ob du Umsatzsteuer zahlen musst? Pauschal lässt sich das nicht sagen, denn es kommt darauf an, welcher Tätigkeit du nachgehst. Eines ist jedoch sicher: Einkommensteuer musst du auf jeden Fall zahlen. Was die Umsatzsteuer angeht, hast du aber die Möglichkeit, dich von der Zahlung zu befreien. Dazu kannst du von der Kleinunternehmerregelung Gebrauch machen, die in § 19 UStG geregelt ist. Wenn du dich dafür entscheidest, musst du zwar keine Umsatzsteuer an das Finanzamt abführen, aber du darfst auch keine Umsatzsteuer ausweisen.
Steueränderung 2023: Spitzensteuersatz ab 62810 Euro & Reichensteuer ab 1 Mio.
Für alle, die mehr als 62810 Euro im Jahr 2023 verdienen, gilt ein Spitzensteuersatz. 2022 sind es noch 58597 Euro. Ab dann wird auch wieder eine sogenannte Reichensteuer für die ganz Reichen fällig. Sie beträgt 4 Prozent des Einkommens ab einer Million Euro und sorgt dafür, dass die Vermögendsten der Bevölkerung ihren Beitrag leisten und ihren Teil zur Finanzierung des Staates beitragen. So wird gewährleistet, dass alle Steuerzahler/innen ihren Beitrag leisten, auch die Vermögenden.
Ab 2022: Spitzensteuersatz bei 58597€ – Einkommen im Blick behalten
Ab 2022 fällt der Spitzensteuersatz schon bei einem Einkommen von 58597 € an. Das entspricht einer Erhöhung von rund 679 €. Damit müssen alle, die mehr als 58597 € im Jahr verdienen, den Spitzensteuersatz zahlen. Ein wichtiger Punkt hierbei ist, dass man alle Einkünfte aus dem Jahr in seine Berechnungen einbezieht. Daher solltest du dein Einkommen immer genau im Blick haben. Auch das, was du in deiner Freizeit, z.B. mit Nebenjobs, verdienst, musst du bei deiner Steuererklärung angeben. Somit verhinderst du, dass du zu viel Steuern zahlst.
Hohes Gehalt? Ab wann greift der Spitzensteuersatz in Deutschland?
Du hast einen Beruf, bei dem du ein hohes Gehalt erwartest? Dann solltest du wissen, ab wann der Spitzensteuersatz in Deutschland greift. Der Spitzensteuersatz liegt bei 42 Prozent und wird ab einem Jahreseinkommen von 58597 Euro (für das Jahr 2022) fällig. Für das kommende Jahr 2023 erhöht sich der Betrag auf 61972 Euro. Doppelt so hoch ist der Betrag für Ehepaare, die ihr Einkommen gemeinsam veranlagen. In diesem Fall greift der Spitzensteuersatz ab einem Betrag von 117194 Euro im Jahr 2022 (2023: 123944 Euro).
Einkommensteuer für Selbstständige: Welche Steuerklasse passt?
Wenn du selbstständig bist, zahlst du Einkommensteuer statt Lohnsteuer. Es gibt also keine Lohnsteuerklassen, die du wählen könntest. Aber dein Ehemann oder deine Ehefrau kann trotzdem eine der bestehenden Steuerklassen auswählen. So kann dein Partner beispielsweise die Steuerklasse 3 oder 4 wählen. Die jeweilige Steuerklasse hängt aber auch davon ab, wie viel das Einkommen der beiden Ehepartner zusammen beträgt. Wenn du und dein Partner zusammen ein höheres Einkommen habt, kann die Steuerklasse 2 für euch am besten geeignet sein. Falls ihr beide ein geringeres Einkommen habt, könnte die Steuerklasse 5 besser passen. Es ist also wichtig, die verschiedenen Steuerklassen miteinander zu vergleichen, bevor ihr eine auswählt.
Steuerklasse I: So viel Steuern musst du zahlen
Du hast einen Job und bist in der Steuerklasse I? Dann wird dein Einkommen bis zu einem Betrag von 450 Euro pro Monat steuerfrei sein. Alles, was darüber hinausgeht, wird mit einem Steuersatz von etwa 17 % besteuert. Dieser Satz kann jedoch variieren, je nachdem, wo du lebst. In manchen Bundesländern ist der Steuersatz höher, in anderen niedriger. Wenn du wissen möchtest, wie hoch deine Steuerschuld sein wird, kannst du entweder den Steuerkalkulator auf der Website des Finanzamts nutzen oder einen Finanzanwalt kontaktieren, der dir bei der Berechnung deiner Steuerschuld helfen kann.
Gewinn- und Verlustrechnung: Bruttogewinn und Nettogewinn ermitteln
Der Bruttogewinn ist ein wichtiger Kennwert in der Finanzwelt. Er zeigt an, wie viel Gewinn ein Unternehmen nach Abzug der direkten Kosten erzielt. Diese Kosten können zum Beispiel Einkäufe von Waren und Rohmaterialien, aber auch Investitionen sein. Um den Nettogewinn oder Reingewinn zu ermitteln, muss man zusätzlich zum Bruttogewinn alle übrigen Kosten wie Personalaufwand, Abschreibungen oder Steuern abziehen. Der Nettogewinn ist das endgültige Ergebnis einer Gewinn- und Verlustrechnung. Er gibt Aufschluss darüber, wie viel Geld ein Unternehmen nach Abzug aller Kosten als Gewinn erwirtschaftet hat. Dieser Wert ist ein wesentlicher Indikator für die finanzielle Situation eines Unternehmens.
Umsatzrendite: Warum sie über 1% liegen sollte
Die Umsatzrendite (auch „Return on Sales“ genannt) gibt an, wie viel Prozent des Umsatzes als Gewinn übrigbleiben. Wie hoch der Wert sein sollte, hängt von der Branche ab – als Richtwert gilt jedoch, dass die Umsatzrendite bei mindestens 5 Prozent liegen sollte. In vielen Branchen ist es sogar üblich, dass die Umsatzrendite zwischen 10 und 15 Prozent liegt. Doch leider ist es nicht nur entscheidend, dass die Umsatzrendite nicht zu niedrig ist, sondern auch, dass sie nicht zu niedrig wird, denn laut einer Studie der „Deutschen Kreditwirtschaft“ lag die Umsatzrendite bei 68 Prozent der Insolvenzen unter einem Prozent. Daher ist es sehr wichtig, dass du deine Umsatzrendite im Blick behältst, um eine Insolvenz zu vermeiden.
Gewinne aus GmbH effektiv steuern: Körperschafts- und Gewerbesteuer
Du hast vielleicht schon mal gehört, dass Gewinne aus GmbHs besteuert werden müssen. Wenn deine GmbH einen Gewinn von 100000 Euro macht, musst du ungefähr 30000 Euro an Körperschaftssteuer und Gewerbesteuer ans Finanzamt zahlen. Die Körperschaftssteuer liegt bei 15 Prozent und die Gewerbesteuer bei etwa 15 Prozent. Es lohnt sich also, die Kosten im Auge zu behalten und eine solide Buchhaltung zu betreiben. So kannst du nicht nur die Steuern minimieren, sondern auch die Gewinne deiner GmbH maximieren.
Steuern 2021: Einkommensteuer von 1973 Euro, Nettoeinkommen 16897 Euro
Du hast gerade deine Steuererklärung abgegeben und bist auf das Ergebnis gespannt? Nach den Abzügen und Abgaben, die du machen musst, bleibt dein zu versteuerndes Einkommen in Höhe von 18870 Euro übrig. In diesem Jahr 2021 werden dafür 1973 Euro Einkommensteuer fällig. Wenn du alles zusammenzählst, ergibt sich dein Nettoeinkommen für das Jahr 2021 auf 16897 Euro. Das sind im Monat rund 1400 Euro. Wenn du noch Fragen zu deiner Steuererklärung hast, wende dich am besten an einen Steuerberater. Er kann dir noch mehr Informationen zu deiner Steuerlage geben und dir bei Unsicherheiten helfen.
Spitzensteuersatz in Deutschland: 4 Millionen zahlen 42-45%
Du hast vielleicht schon mal etwas über den Spitzensteuersatz in Deutschland gehört. Er beträgt derzeit 42 % und wird 2023 ab einem Einkommen von 62810 € bis 277826 € erhoben. Wer mehr als 277826 € im Jahr verdient, wird in Deutschland mit dem Höchststeuersatz von 45 % besteuert. Dieser wird auch Reichensteuer genannt. Statistiken zeigen, dass etwa 4 Millionen Deutsche derzeit den Spitzensteuersatz zahlen. Dieser liegt deutlich über dem Durchschnittsteuersatz, der aktuell bei knapp 25 % liegt.
Gewinnst du im Lotto? Nein, musst du nicht versteuern!
Du hast im Lotto gewonnen und fragst dich, ob du den Gewinn versteuern musst? Die gute Nachricht: Nein, musst du nicht! Das Einkommensteuergesetz beschreibt 7 Einkunftsarten, die steuerpflichtig sind. Ein Lottogewinn fällt allerdings nicht darunter, denn es handelt sich hierbei um reines Glück. Egal, ob du 1000 Euro, 1 Millionen Euro oder mehr gewonnen hast – du bist nicht dazu verpflichtet, deinen Lottogewinn zu versteuern. Genieße dein Glück und freue dich über den Gewinn!
Einkommensteuer verstehen: Wie funktioniert das?
Du hast wahrscheinlich schon mal etwas von Einkommensteuer gehört, aber weißt nicht genau, wie das Ganze funktioniert? Vielleicht hast du sogar schon mal eine Steuererklärung ausgefüllt. Einkommensteuer betrifft fast jede Art von Einkommen, ob du nun Freiberufler, Handwerker, Gründer oder Ladeninhaber bist. Sie wird jedes Jahr fällig und ist abhängig von deinem Einkommen. Ab einem Einkommen von 9409 Euro (Stand 2020) wird bei Ledigen zunächst mit sechs Prozent besteuert, bei Paaren oder Verheirateten ab 18816 Euro. Es gibt verschiedene Arten von Einkommen, die ebenfalls besteuert werden, z.B. Erträge aus Kapitalanlagen, Gewinne aus Glücksspielen, Mieteinnahmen oder Zinsen. Dabei gibt es auch Ausnahmen, wie z.B. Steuerfreibeträge, die du in Anspruch nehmen kannst. Wenn du Fragen zur Einkommensteuer hast, solltest du dich am besten an einen Steuerberater wenden, der dir alle nötigen Informationen zur Einkommensteuer geben kann.
Zusammenfassung
Das hängt davon ab, wie viel du im Jahr verdienst. Im Allgemeinen musst du aber zwischen 15 und 25 Prozent Steuern zahlen. Wenn du ein wenig Hilfe brauchst, kannst du immer einen Experten kontaktieren, der dir genau sagen kann, wie viel du zahlen musst.
Fazit: Insgesamt können wir sagen, dass es als selbstständiger eine Menge steuerlicher Verpflichtungen gibt, die man beachten muss. Am Ende des Tages zahlst du als Selbstständiger mehr als nur die normalen Einkommenssteuern. Du musst auch Umsatzsteuer und Sozialabgaben beachten. Es ist also ratsam, sich professionelle Unterstützung zu holen, wenn du dir über die Steuerverpflichtungen unsicher bist.
